Tout savoir sur les frais des SCPI : guide pratique
Découvrez les trois différents types de frais des SCPI : les frais de souscription, de gestion et de sortie. Cet article détaille chacun de ces coûts et explique pourquoi ils sont essentiels à la structure financière d'une société civile de placement immobilier au fil du temps.
En quoi consistent les frais de gestion des SCPI ?
Une SCPI vous facture des frais de gestion en échange de l'administration par des experts de son portefeuille d'actifs, dans lequel vous investissez. Les frais liés à une SCPI se divisent en trois catégories principales : les frais de souscription à la SCPI, de gestion et de cession.
Les frais de souscription d’une SCPI
Lorsque vous acquérez des parts dans une SCPI, vous réglez les frais de souscription, également connus sous le nom de frais d'entrée. Ces frais permettent à la société civile de placement immobilier d'élargir son capital et de générer des revenus.
Il y a une nuance importante : les frais de souscription SCPI ne sont prélevés qu'au moment où vous quittez la SCPI, c'est-à-dire lorsque vous décidez de vendre vos parts. Ces frais varient généralement entre 8 et 12% du prix des parts.
Les frais de gestion d’une SCPI
Le gestionnaire, qui est chargé de la gestion des biens de la SCPI, perçoit des frais de gestion. Ces frais compensent l'expertise du gestionnaire et couvrent ses coûts opérationnels. Ils sont également cruciaux pour financer les réparations ou les travaux de rénovation nécessaires sur certains biens immobiliers.
Il est généralement estimé que les frais SCPI représentent en moyenne 10% des loyers collectés par la société, un pourcentage significatif qui reflète la gestion et l'entretien du patrimoine immobilier.
Les frais de cession d’une SCPI
Vous êtes tenu de payer ces frais de cession SCPI lors de la cession de vos parts. À ce stade, la société organise des transactions de gré à gré, mettant en relation les offres d'achat et de vente entre les parties. En général, c'est l'acheteur qui supporte les frais de cession (ou frais de sortie), qui se situent entre 1 et 3% du prix de vente des parts.
Comment se rémunère une société civile de placement immobilier ?
Les frais de la SCPI, notamment la commission de gestion, sont cruciaux pour la rémunération de la SCPI. Ils sont indispensables pour son efficacité opérationnelle, couvrant à la fois l'expertise de la société et les coûts administratifs et financiers inhérents à la gestion.
Il convient de bien garder à l’esprit leur existence au moment d’investir dans une SCPI. La rentabilité de votre investissement SCPI, ou appelé également rendement SCPI, est fortement influencée par ces coûts, puisqu'ils réduisent directement et indirectement les revenus issus de vos dividendes trimestriels.
Quels sont les autres avantages en contrepartie des frais de SCPI ?
Cependant, il est clair que si des frais de SCPI existent, c'est parce que ce véhicule d'investissement immobilier offre en échange une série d'avantages fiscaux et autres bénéfices liés au placement SCPI, qui sont considérables.
- Par exemple, les frais de souscription SCPI sont essentiels pour couvrir les démarches exhaustives et complexes de la recherche immobilière, ainsi que les coûts associés à ces procédures.
- Quant aux frais de gestion SCPI, ils offrent encore plus d'avantages. La société de gestion prend en charge des responsabilités majeures pour l'investisseur, telles que la gestion locative, la sélection des immeubles, le choix des locataires, la gestion des flux de trésorerie, les charges et la supervision des travaux. En tant qu'associé d'une SCPI, vous recevez des revenus trimestriels sans vous préoccuper de la gestion des biens.
Investir dans les SCPI signifie également s'appuyer sur l'élaboration d'une stratégie d'investissement en SCPI complexe, qui est soigneusement conçue pour maximiser les avantages de ce type de placement et permet également une diversification des investissements.
Cette stratégie, qu'elle soit géographique ou sectorielle, vise une mutualisation des risques et une optimisation fiscale. Les experts d'une SCPI de rendement s'engagent à valoriser votre investissement de la manière la plus optimale possible.
FAQ - Questions fréquentes
Quels sont les différents types de frais associés aux SCPI ?
Les frais SCPI se divisent en trois catégories principales :
- Frais de souscription (également connus sous le nom de frais d'entrée), payés lors de l'acquisition de parts dans une SCPI.
- Frais de gestion, rémunérant le gestionnaire pour la gestion des actifs de la SCPI.
- Frais de cession (ou frais de sortie), payés lors de la vente de vos parts.
Quand les frais de souscription SCPI sont-ils déduits ?
Les frais de souscription SCPI sont déduits uniquement au moment de la vente de vos parts. Ces frais varient généralement entre 8 % et 12 % du prix de la part.
Comment une société SCPI génère-t-elle des revenus ?
Les sociétés SCPI génèrent principalement des revenus à travers la commission de gestion. Ceci est crucial pour l'efficacité opérationnelle de l'entreprise, couvrant à la fois l'expertise de l'entreprise et les coûts administratifs et financiers liés à la gestion.
Quels avantages les frais SCPI offrent-ils à l'investisseur ?
Malgré les coûts, les frais SCPI offrent plusieurs avantages aux investisseurs. Par exemple,
- Les frais de souscription couvrent les procédures exhaustives et complexes de recherche immobilière et les coûts associés.
- Les frais de gestion prennent en charge des responsabilités majeures telles que la gestion des locataires, la sélection des bâtiments, la gestion des flux de trésorerie, les charges et la supervision des travaux. En tant qu'associé SCPI, vous recevez un revenu trimestriel sans vous soucier de la gestion immobilière.
* Investir comporte des risques. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
- Les SCPI de rendement : le guide complet pour investir
- Guide complet sur les SCPI : fonctionnement, objectifs et rendements
- Guide complet pour débuter avec les SCPI en 2024
- Comment les SCPI peuvent diversifier votre portefeuille d’investissement ?
