Les SCPI Internationales

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier Internationales, ou SCPI Internationales, sont des véhicules d'investissement de plus en plus prisés par les investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine immobilier. Dans ce guide complet, nous vous fournirons une vue d'ensemble approfondie des SCPI Internationales, de leur fonctionnement à leurs avantages, en passant par les risques potentiels.

Introduction aux SCPI internationales

Définition et fonctionnement

Les SCPI Internationales fonctionnent sur un principe simple : elles collectent des fonds auprès d'investisseurs individuels, acquièrent des biens immobiliers à l'international, puis gèrent ces actifs pour générer des revenus locatifs. Les investisseurs détiennent des parts de la SCPI, ce qui leur permet de partager les bénéfices et les pertes selon leur investissement.

Ce modèle permet aux investisseurs français d'accéder à un portefeuille diversifié d'actifs immobiliers à l'étranger sans la nécessité d'une gestion directe, simplifiant ainsi leur investissement dans des marchés internationaux.

Pourquoi investir dans des SCPI Internationales ?

Diversification géographique

La diversification géographique est l'un des arguments les plus convaincants en faveur des SCPI Internationales. Elle permet de réduire la dépendance à un marché immobilier national et d'atténuer les risques associés à la conjoncture économique d'un seul pays. Investir dans plusieurs pays européens permet une meilleure répartition des risques.

Potentiel de rendement élevé

Les SCPI Internationales peuvent offrir un potentiel de rendement attrayant grâce à la variété des marchés immobiliers européens. C'est pour cela que les SCPI internationales font partie de la catégorie des SCPI de rendement. 

Certains pays, comme l'Allemagne, sont réputés pour leur stabilité économique et leurs taux de rendement intéressants. Cependant, il convient de noter que des rendements plus élevés s'accompagnent généralement d'un niveau de risque légèrement plus élevé.

Avantages fiscaux

En matière fiscale, les SCPI Internationales peuvent présenter des avantages significatifs, notamment en termes d'imposition des revenus locatifs et des plus-values. Par exemple, certains pays offrent des régimes fiscaux plus avantageux que d'autres. Cependant, il est essentiel de consulter un conseiller fiscal pour comprendre les implications fiscales spécifiques à votre situation.

Comment choisir une SCPI internationale ?

Sélection du gestionnaire de SCPI

Comme nous l'expliquons dans notre guide complet sur les SCPI, le choix du gestionnaire est une étape importante : assurez-vous de sélectionner une société de gestion réputée et expérimentée, telle que Corum en France, qui a fait ses preuves dans la gestion d'actifs internationaux. La réputation du gestionnaire et son historique de performance sont des indicateurs clés de sa capacité à gérer efficacement votre investissement.

Analyse des zones géographiques

L'analyse des zones géographiques dans lesquelles la SCPI envisage d'investir est essentielle. Chaque pays présente des caractéristiques économiques, politiques et immobilières différentes. Il est important de comprendre les spécificités de chaque marché pour évaluer le potentiel de rendement et les risques associés.

Évaluation des risques et objectifs d'investissement

Avant de prendre une décision, évaluez soigneusement votre tolérance au risque et vos objectifs d'investissement : les SCPI Internationales peuvent comporter des risques liés à la fluctuation des taux de change, aux différences réglementaires, aux conditions économiques locales, etc. Assurez-vous de choisir le type de SCPI correspond à votre profil d'investisseur et à vos attentes de rendement.

Les meilleures SCPI internationales

En 2023, le marché des SCPI européennes ou internationales offre une variété d'options pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille immobilier. Parmi les SCPI Internationales les mieux cotées de cette année, trois noms se démarquent : Remake Live, Iroko Zen, et Corum Origin.

• Remake Live : Remake Live est une SCPI internationale qui a attiré l'attention des investisseurs grâce à son approche innovante. Cette SCPI se base sur l’anticipation et investit ainsi dans des territoires en transition ou des quartiers en périphéries des grandes villes en France et dans le reste de l’Europe.
• Iroko Zen : Iroko Zen est une SCPI internationale qui se distingue par son engagement envers l’avenir et les usages de demain. Pour ce faire, elle investit dans les secteurs de la santé, de l’éducation et de la logistique, mais aussi dans des bureaux, en France et dans toute l’Europe.
• Corum : cette société dispose de 3 SCPI : Corum Origin, Corum XL et Corum Eurion. Dans tous les cas, elle investit en France et dans la zone euro, voire au-delà pour Corum XL. Cette SCPI est très diversifiée qui se tourne à la fois vers l’investissement dans des logements et dans des bureaux et locaux commerciaux.

Risques associés aux SCPI internationales

Risques géopolitiques et environnementaux

Les SCPI internationales sont exposées aux risques géopolitiques, tels que les tensions politiques et les changements de réglementation. De plus, les risques environnementaux, tels que les catastrophes naturelles, peuvent affecter la valeur des actifs immobiliers, il est donc important d'évaluer ces risques avant d'investir.

Risques fiscaux et réglementaires

Les réglementations fiscales et immobilières varient d'un pays à l'autre, ce qui peut avoir un impact significatif sur la rentabilité de votre investissement. Les risques fiscaux et réglementaires doivent également être pris en compte dans votre analyse lors du choix d’une SCPI internationale. 

En conclusion, les SCPI Internationales représentent une option d'investissement attrayante pour les investisseurs français cherchant à diversifier leur patrimoine immobilier au-delà des frontières nationales. Pour en savoir plus et obtenir des conseils personnalisés, n’hésitez pas à vous rapprocher d’un conseiller en gestion de patrimoine.